نظرة عامة على مخطط الاحتيال والتأثير المالي

في ضربة كبيرة للمستثمرين الأفراد، كشفت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) عن مخطط احتيالي ضخم مسؤول عن خسارة استثمارات تزيد عن 14 مليون دولار. استهدفت هذه العملية المتطورة بشكل رئيسي المستثمرين المقيمين في الولايات المتحدة، واستغلت مزيجًا من منصات وسائل التواصل الاجتماعي، ومواقع تداول العملات المشفرة المزيفة، ومجموعات واتساب التلاعبية. وفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات، امتدت الأنشطة الاحتيالية من يناير 2024 إلى يناير 2025، حيث وعد الجناة بأرباح سهلة لكسب ثقة المستثمرين. بمجرد جمع الأموال، تم نقلها بشكل سري إلى الخارج عبر شبكة معقدة من الحسابات المصرفية والمحافظ الرقمية.

 

المنصات المزيفة ونوادي واتساب التي تغذي الحركة

كانت ثلاثة منصات مزعومة - موركوين تك، بيرج بلوكشين تكنولوجي، وسيركور - في صميم هذا المخطط الاحتيالي، حيث قدمت نفسها بشكل زائف كمواقع تداول عملات مشفرة حقيقية. بدأت العملية بجذب المستثمرين المحتملين من خلال إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي المصممة بعناية والتي وعدت بعوائد سهلة ورؤى تداول محسنة بالذكاء الاصطناعي. ثم تم توجيه المستخدمين المأسورين إلى مجموعات واتساب.

 

داخل هذه المجموعات، انتحل المحتالون شخصيات محترفين ماليين متمرسين، وقدموا نصائح وتوجيهات تداول مدعومة بالذكاء الاصطناعي لتصنيع مظهر من المصداقية والخبرة. بمجرد بناء ثقة المستثمرين بشكل كافٍ، تم تشجيعهم على إنشاء حسابات وإيداع الأموال على المنصات الاحتيالية. وُصفت هذه المنصات بشكل خادع بأنها مرخصة ومنظمة، حتى أنها ادعت تأييدًا حكوميًا وهميًا.

 

بالإضافة إلى ذلك، لعبت أربعة نوادي استثمارية مزعومة - ثروة الذكاء الاصطناعي، ثروة لين، مؤسسة تعليم استثمار الذكاء الاصطناعي، ومؤسسة زينيث للتكنولوجيا الأصولية - دورًا حيويًا من خلال الترويج لعروض رموز الأمان المزيفة (STOs). تم تضليل المستثمرين للاعتقاد بأن هذه العروض مرتبطة بشركات شرعية؛ ومع ذلك، لم تكن الشركات ولا الاستثمارات موجودة بالفعل. لم تحدث أي تداولات أو معاملات حقيقية.

 

رفض سحب الأموال للمستثمرين

عندما حاول المستثمرون استرداد أموالهم، زاد المخطط الاحتيالي من خداعه. واجه المستثمرون مطالب برسوم مقدمة إضافية يُزعم أنها مطلوبة لمعالجة السحوبات. هذه التكتيك هو سمة مميزة للعديد من العمليات الاحتيالية المصممة لتضخيم الخسائر المالية للضحايا. زعمت لجنة الأوراق المالية والبورصات أن أموال المستثمرين تم اختلاسها بالكامل في النهاية ونقلها إلى الخارج من خلال استخدام استراتيجي للحسابات المترابطة والمحافظ الرقمية.

 

شرحت لورا داليرد، رئيسة وحدة الأمن السيبراني والتقنيات الناشئة في لجنة الأوراق المالية والبورصات، الطبيعة المعقدة للمخطط. بدأ بشكل منهجي بإعلانات وسائل التواصل الاجتماعي، وتقدم إلى بناء الثقة كمحترفين ماليين مزيفين في مجموعات واتساب، وانتهى بإساءة استخدام الأموال من خلال منصات وهمية. كان جانبًا محوريًا في المخطط هو استغلال الخبرة التكنولوجية المتصورة للتلاعب بعلم نفس المستثمرين بشكل فعال.

 

علاوة على ذلك، أشارت التحقيقات إلى ارتفاع تعقيد تكتيكات الاحتيال، المدعومة بشكل متزايد بتقنيات الذكاء الاصطناعي. تم استخدام مقاطع فيديو مزيفة بشكل عميق تظهر شخصيات مؤثرة مثل إيلون ماسك لإضفاء المصداقية على نصائح الاستثمار الملفقة. شملت العملية تجاوز متطلبات معرفة العميل (KYC)، وإنشاء تفاعلات دعم عملاء وهمية، وإنشاء واجهات منصات مكررة. في بعض الحالات، تم نشر روابط برمجيات خبيثة من خلال دعوات زووم.

 

الخاتمة والنصائح للمستثمرين

تسلط دعوى لجنة الأوراق المالية والبورصات الضوء على الأساليب المبتكرة والمتقدمة تكنولوجيًا التي يتبناها المحتالون لاستغلال المستثمرين غير المشتبهين. تؤكد هذه القضية على الحاجة الملحة لليقظة والبحث الدقيق قبل الالتزام بأي أموال لفرص الاستثمار، خاصة في مجال العملات المشفرة المعروف بتقلبه ومخاطره. يُحث المستثمرون على الاعتماد على نصائح استثمارية مستنيرة وسليمة والبقاء حذرين من العوائد التي تبدو جيدة جدًا لتكون حقيقية والمصادر غير الموثوقة.

 

تعمل هذه القصة التحذيرية كتذكير صارخ للحفاظ على الشك، والتحقق المتقاطع من جميع ادعاءات الاستثمار، والبقاء على اطلاع حول الاحتيالات المالية المتطورة. مع استمرار دمج التكنولوجيا في المشهد المالي، من الضروري للمستثمرين تعزيز وعيهم وممارساتهم في العناية الواجبة.