Número Récord de Informes de Transacciones Sospechosas en Bangladesh

La Unidad de Inteligencia Financiera de Bangladesh (BFIU) ha registrado un aumento significativo en los Informes de Transacciones Sospechosas (STRs) y los Informes de Actividades Sospechosas (SARs), totalizando 30,199 en el año fiscal 2024-25. Esto representa un aumento del 74 por ciento en comparación con el año fiscal anterior, lo que indica una mayor vigilancia financiera y una creciente conciencia sobre las actividades financieras ilícitas en el país.

 

Desglose de los Informes

De los informes totales, 20,524 fueron STRs y 9,675 fueron SARs, según se detalla en el informe anual de actividades de la BFIU presentado en una conferencia de prensa en la sede del Banco de Bangladesh. Este aumento sustancial en la supervisión sigue a la significativa transición política tras la caída del gobierno de la Liga Awami, lo que ha llevado a un enfoque intensificado en las posibles transacciones sospechosas dentro de los sectores bancario y financiero.

 

Factores Detrás del Aumento

El informe atribuye este aumento en los números a varios factores clave: una mayor aplicación regulatoria, avances en los sistemas de monitoreo de transacciones, una mayor conciencia entre las entidades financieras sobre los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y un aumento en las actividades sospechosas que involucran juegos de azar en línea, intercambio de divisas, comercio de criptomonedas y operaciones de hundi digital. En los últimos cinco años fiscales, el número de STRs y SARs ha crecido casi seis veces, de un modesto 5,280 en el FY2020-21 a un notable 30,199 en el FY2024-25.

 

Desglose Sectorial de los Informes

El sector bancario fue la principal fuente de informes de inteligencia financiera, contribuyendo con 28,755 STRs y SARs, aproximadamente el 95 por ciento del total de informes. Esto marcó un notable aumento del 80 por ciento respecto a la cifra del año fiscal anterior de 15,991. Las instituciones financieras y los remitentes de dinero contribuyeron en menor medida, con 250 y 1,095 informes respectivamente, representando aproximadamente uno y cuatro por ciento del total de STRs y SARs.

 

Colaboración con Agencias de Aplicación de la Ley

Una tendencia alentadora señalada en el informe fue la mayor cooperación entre la BFIU y las agencias de aplicación de la ley. Las solicitudes de inteligencia financiera crecieron casi un 15 por ciento a 1,329 en el FY25 desde 1,157 en el FY24. El Departamento de Investigación Criminal (CID) de la Policía de Bangladesh y la Comisión Anticorrupción (ACC) realizaron la mayoría de estas solicitudes, mostrando un esfuerzo concertado para combatir los delitos financieros.

 

Informes de Transacciones en Efectivo y un Impulso hacia las Finanzas Digitales

En términos de informes de transacciones en efectivo (CTR), los bancos presentaron informes sobre 31.25 millones de transacciones por un valor de Tk 19,452 mil millones, mientras que las compañías financieras contabilizaron 1,484 transacciones valoradas en Tk 2.17 mil millones. La BFIU señala una disminución en las presentaciones de CTR, reflejando las iniciativas en curso del Banco de Bangladesh para promover un ecosistema financiero sin efectivo y habilitado digitalmente, con el objetivo de reducir la dependencia de las transacciones en efectivo y aumentar la transparencia financiera.

 

Mirando Hacia Adelante

Este aumento en los informes subraya la efectividad de los mecanismos regulatorios mejorados y la importancia crítica de los sistemas de monitoreo financiero vigilantes para identificar y frenar las actividades ilícitas. A medida que Bangladesh continúa refinando sus operaciones de inteligencia financiera, la colaboración entre la BFIU, las instituciones financieras y las fuerzas del orden seguirá siendo fundamental para proteger el sistema financiero contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El impulso continuo hacia una economía digital apoyará aún más estos esfuerzos al fomentar un entorno financiero más transparente y rastreable.