Рекордное количество отчетов о подозрительных транзакциях в Бангладеш

Финансовое разведывательное подразделение Бангладеш (BFIU) зафиксировало значительный рост числа отчетов о подозрительных транзакциях (STR) и отчетов о подозрительной деятельности (SAR), всего 30,199 в финансовом году 2024-25. Это представляет собой увеличение на 74 процента по сравнению с предыдущим финансовым годом, что свидетельствует о повышенном финансовом надзоре и растущей осведомленности о незаконной финансовой деятельности в стране.

 

Разбивка отчетов

Из общего числа отчетов 20,524 были STR, а 9,675 — SAR, как указано в ежегодном отчете о деятельности BFIU, представленном на пресс-конференции в штаб-квартире Банка Бангладеш. Этот значительный рост мониторинга следует за значительным политическим переходом после падения правительства Лиги Авами, что привело к усиленному вниманию к потенциально подозрительным транзакциям в банковском и финансовом секторах.

 

Факторы, способствующие увеличению

Отчет объясняет этот рост числа несколькими ключевыми факторами: усилением регуляторного контроля, улучшением систем мониторинга транзакций, повышенной осведомленностью среди финансовых организаций о рисках отмывания денег и финансирования терроризма, а также увеличением подозрительной активности, связанной с онлайн-азартными играми, обменом валюты, торговлей криптовалютой и операциями цифрового хунди. За последние пять финансовых лет количество STR и SAR увеличилось почти в шесть раз с 5,280 в 2020-21 финансовом году до впечатляющих 30,199 в 2024-25 финансовом году.

 

Секторная разбивка отчетов

Банковский сектор был основным источником отчетов финансовой разведки, предоставив 28,755 STR и SAR — около 95 процентов от общего числа отчетов. Это отмечает значительное увеличение на 80 процентов по сравнению с показателем предыдущего финансового года в 15,991. Финансовые учреждения и компании по переводу денег внесли меньший вклад, предоставив соответственно 250 и 1,095 отчетов, что составляет около одного и четырех процентов от общего числа STR и SAR.

 

Сотрудничество с правоохранительными органами

Обнадеживающей тенденцией, отмеченной в отчете, стало увеличение сотрудничества между BFIU и правоохранительными органами. Запросы на финансовую разведку выросли почти на 15 процентов до 1,329 в 2025 финансовом году с 1,157 в 2024 финансовом году. Большинство этих запросов поступило от Департамента уголовных расследований (CID) полиции Бангладеш и Антикоррупционной комиссии (ACC), что демонстрирует скоординированные усилия по борьбе с финансовыми преступлениями.

 

Отчеты о денежных транзакциях и переход к цифровым финансам

Что касается отчетов о денежных транзакциях (CTR), банки представили отчеты о 31,25 миллионах транзакций на сумму 19,452 миллиарда так, в то время как финансовые компании учли 1,484 транзакции на сумму 2,17 миллиарда так. BFIU отмечает снижение числа представленных CTR, что отражает текущие инициативы Банка Бангладеш по продвижению безналичной и цифровой финансовой экосистемы, направленной на сокращение зависимости от денежных транзакций и повышение финансовой прозрачности.

 

Взгляд в будущее

Этот всплеск отчетов подчеркивает эффективность усиленных регуляторных механизмов и критическую важность бдительных систем финансового мониторинга в выявлении и пресечении незаконной деятельности. По мере того как Бангладеш продолжает совершенствовать свои операции финансовой разведки, сотрудничество между BFIU, финансовыми учреждениями и правоохранительными органами останется ключевым в защите финансовой системы от отмывания денег и финансирования терроризма. Продолжающееся продвижение к цифровой экономике будет дополнительно поддерживать эти усилия, способствуя созданию более прозрачной и отслеживаемой финансовой среды.